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20201675

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時間:2019-12-16 點擊:84次

摘要
  繼首批5家公募基金獲批投顧資質后,又有三家互聯網背景的公司加入投顧業務的藍海中?! 「鶕C監會最新批復,騰訊旗下騰安基金銷售有限公司、螞蟻金服旗下的螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(下稱“螞蟻基金”)以及盈米基金成為首批獲得試點備案資格的三家獨立基金銷售機構?! ≈链?,公募投顧的玩家愈發多元,既囊括

  繼首批5家公募基金獲批投顧資質后,又有三家互聯網背景的公司加入投顧業務的藍海中。

  根據證監會最新批復,騰訊旗下騰安基金銷售有限公司、螞蟻金服旗下的螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(下稱“螞蟻基金”)以及盈米基金成為首批獲得試點備案資格的三家獨立基金銷售機構。

  至此,公募投顧的玩家愈發多元,既囊括了如華夏、嘉實、南方等頭部基金公司,也納入了在互聯網金融領域火拼多年的螞蟻和騰訊,各家公司將會拿出怎樣的“殺手锏”,也是全行業翹首以盼的話題。

  盡管螞蟻金服旗下獲批投顧試點資格的主體為螞蟻基金銷售有限公司,但據券商中國記者獲悉,先鋒領航投顧(上海)投資咨詢有限公司才是未來提供公募投顧業務的法人主體。

  早在今年6月,先鋒領航投顧就已正式成立,大股東浙江螞蟻小微金融服務集團股份有限公司持股51%,另一位股東方先鋒領航投資管理(上海)有限公司(先鋒領航在上海成立的外商獨資企業)持股49%,蚌埠配音公司經營范圍為投資咨詢。彼時,業內就已普遍猜測,這家公司即為公募投顧業務而生。

  天眼查數據顯示,先鋒領航投顧(上海)注冊資本2000萬元人民幣,法定代表人為前網商銀行行長、現螞蟻金服數字金融板塊總裁黃浩。

  6個月后的12月14日,即螞蟻金服旗下螞蟻基金獲批基金投顧資質后,Vanguard集團與螞蟻金服正式宣布合作,在國內成立合資公司“先鋒領航投顧”。據悉,雙方將通過合資公司為中國個人投資者提供創新、普惠的基金投顧產品和服務。

  券商中國記者了解到,先鋒領航投顧將根據投資者的投資目標、投資期限及風險偏好,通過支付寶上綜合財富管理平臺螞蟻財富,為投資者提供定制化服務,用戶最低投資金額為人民幣800元(約合113美元)。投資者將很快能在支付寶APP上看到相關的基金智能投顧產品,這款智能投顧產品也將極大降低投資門檻。

  Vanguard集團董事長兼首席執行官Tim Buckley表示,此次合作將Vanguard集團久經考驗的投資理念和策略與螞蟻金服的數字化平臺、技術結合在一起,將從根本上改進中國個人投資者的投資方式。

  先鋒領航投顧首席執行官張宇表示:“目前,廣大中國投資者仍然很難享受到專業的投顧業務服務。通過此次合作,我們將簡化操作,盡可能地降低中國個人投資者享受高質量財富管理顧問的門檻。我們很高興能夠將此項重要服務帶給更多的中國投資者,同時也期待我們的服務可以支持財富管理行業的可持續發展?!?/p>

  Vanguard集團是全球最大的投資管理公司之一。截至2019年10月31日,Vanguard集團全球資產管理規模超過5.9萬億美元。公司總部位于賓夕法尼亞的福吉谷。

  經證監會批準,騰安基金銷售有限公司也成為第二批試點開展基金投資顧問業務的一員。

  券商中國記者獲悉,作為首批試點的獨立基金銷售機構,騰安已服務超過1.5億用戶,對于用戶投資需求了解、用戶觸達、用戶服務等具有優勢。通過大數據、人工智能、風控等金融科技能力,騰安能為用戶篩選出優質基金產品進行資產配置,并為用戶提供組合監控、動態調整等服務,幫助用戶獲得良好的長期收益,實現代表投資人利益的買方中介價值。

  業內人士認為,基金投顧試點是基金行業的標志性事件,會推動基金銷售機構轉變業務模式,將收費方式從收取申購贖回等產品銷售費用調整為按投資者保有資產規模收取投資顧問費的方式,逐步培育代表投資者利益的市場買方中介機構。

  此次獲批基金投顧的第三方還包括盈米基金?!巴额櫾圏c在財富管理行業是具有里程碑意義的事件。從制度設計上推動了財富管理行業從賣方代理向買方代理轉型?!庇谆餋EO肖雯表示。

  在資管新規對財富管理行業與資產管理行業行為及價值觀重構的大背景下,這一試點的出臺,標志著中國財富管理行業開始從以產品為中心轉向以客戶為中心,從粗放生長轉向精耕細作。

  肖雯認為,投顧業務的推出,有助于基金將“短錢變長錢”。站在買方立場上,投顧的使命不再是把產品賣出去,而是要幫助投資者克服“追漲殺跌”的人性弱點,用正確的理念投資基金。未來基金的長錢將來源于兩個方面,一是稅收遞延政策下養老金的匯集;二是專業的投資顧問幫助投資者形成正確的投資理念,通過有溫度的陪伴,幫助投資者度過市場波動,長期持有基金。

  肖雯強調,投顧業務還能夠推動權益基金的發展。投顧的作用是提供資產配置,傳播正確的投資理念。權益基金是真正能幫助投資者掙錢的工具。長期而言,投顧的使命是幫助和陪伴老百姓度過波動,長期持有權益資產,從而獲得資本市場的回報,這也有助于推動全市場權益類基金的發展壯大。

  公募基金向著“買方時代”跨出重要一步,基金投資顧問業務試點已于今年10月正式啟動。華夏財富、嘉實財富、中歐錢滾滾、易方達基金、南方基金5家機構入圍首批試點名單。

  首批試點機構中多家已馬不停蹄上線投顧品牌,相關系統也進行了全面優化迭代。對于普通投資者而言,投顧到底是什么?為什么需要基金投顧?

  市場處于階段性高點,對于投資者來說,能不能買?該不該賣?市場下跌的過程中,是越跌越買,還是越跌越賣?在基金的選擇上,是應該選擇全能型基金,還是行業主題基金?如何通過降低投資成本提高收益?

  每一個投資者在購買基金時,都曾有過上述疑問。在資管新規發布,打破剛兌的背景下,面對劇烈波動的市場和將近6000只的公募產品池,蚌埠配音公司投資者在投資行為中存在種種困惑,蚌埠配音公司這些困惑和難題正是投資的痛點所在,也是公募投顧存在的價值所在。

  面對客戶困惑,傳統的以“賣方代理”為中心的基金銷售模式,只能起到“頭痛醫頭”、“腳痛醫腳”的效果。比如客戶需要低費率的基金,就推薦指數產品;需要低回撤的產品,就主推固收類基金投資者缺少集專業化、系統化、個性化于一身的投資解決方案。

  所謂基金投顧,是從客戶專屬的需求出發,結合客戶財務狀況和真實需求,為客戶定制專屬的投顧賬戶,為客戶制定專門的資產配置方案、構建基金組合,同時投資經理會根據市場的變化,對基金組合進行持續跟蹤,及時提出調倉建議,保證組合不停優化,更加貼近客戶投資目標,幫助客戶實現長期財富增值?!斑@就像裝修房子,首先按照戶型,確定整體的功能劃分,再具體設計裝修方案,進行原料采購和施工?!庇匈Y深業內人士這樣打比方。

  也就是說,投顧模式下,理財經理不再單純推薦基金產品,而是首先成為客戶的財富規劃師,根據財務狀況、投資目標進行投資方案的擬定;也要成為客戶的私人財富管家,根據市場變化和目標的變化來優化投資方案,幫助客戶實現自己的財富目標。

  聲明:證券時報力求信息真實、準確,文章提及內容僅供參考,不構成實質性投資建議,據此操作風險自擔。

  12月12日晚間,中央經濟工作會議強勢刷屏,對于這次會議應該如何解讀,對2020年股市和投資將會帶來哪些影響,應該是目前投資者最為關心的問題,基金君第一時間采整理了多家券商研究機構的分析,供投資者參考。

  今日早盤,受隔夜國際市場集體大漲的帶動,A股高開高走,截至上午收盤,上證指數、深成指、創業板等主要股指上漲均超過1%,成交量也都放大。

  4、2020年中國5G投資將達9000億元 2025年5G滲透率達48%

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